مهمترین نکات مدیریت سرمایه در فارکس

بازار فارکس، عرصه‌ای است که در آن ریسک و پتانسیل کسب درآمد دست به دست هم داده‌اند و معامله‌گران هر روز با هیجان و چالش‌های تازه‌ای روبرو می‌شوند. واقعیت این است که درآمدهای بزرگ در این بازار، با خطرات بزرگی نیز همراه هستند. از این رو، دانش و توانایی در مدیریت دارایی‌ها و ریسک‌ معاملاتی، برای معامله‌گران به یک قانون ضروری تبدیل شده است.

در بازار فارکس، اگر به تکنیک‌های کلیدی مدیریت ریسک و دارایی بی‌توجهی شود، تفاوتی با بازی قمار در کازینو نخواهد داشت. در حقیقت، بدون مدیریت صحیح سرمایه، حتی بهترین استراتژی‌های معاملاتی نیز نمی‌توانند نتیجه‌ی مثبتی به همراه داشته باشند.

بنابراین، در این مقاله از آکادمی تریدآموز، ما به بررسی مهمترین نکات و تکنیک‌های کلیدی برای مدیریت سرمایه در بازار فارکس می‌پردازیم. این مطالب با دقت فراوانی انتخاب شده‌اند، پس توصیه می‌شود که این نکات را به دقت در معاملات خود به کار بگیرید.

مدیریت سرمایه چیست؟

مدیریت سرمایه در فارکس، مجموعه‌ای از استراتژی‌ها و تاکتیک‌هایی است که توسط سرمایه‌گذاران برای حفاظت و افزایش دارایی‌های خود در حساب‌های معاملاتی به کار گرفته می‌شود. هدف اصلی از مدیریت سرمایه، حفظ ارزش پول و جلوگیری از زیان‌های بزرگ است. این به آن معنا نیست که زیان‌ها کاملاً اجتناب‌ناپذیر نیستند، بلکه با استفاده از روش‌های مدیریت سرمایه می‌توان ضررها را به شکل قابل توجهی کاهش داد.

مدیریت سرمایه شامل تکنیک‌هایی است که به معامله‌گران کمک می‌کند تا سودهای خود را افزایش دهند و از وقوع زیان‌ها تا حد ممکن پیشگیری کنند. بسیاری از معامله‌گران تازه‌کار، اهمیت این موضوع را نادیده می‌گیرند و این امر می‌تواند منجر به حذف آن‌ها از بازار و از دست دادن سرمایه‌شان گردد.

حال که با اهمیت مدیریت پول و سرمایه در مارکت فارکس آشنا شده‌اید، نوبت به بررسی مهمترین نکات و تکنیک‌های مهم این حیطه خواهیم رسید، پس با ما همراه باشید:

سرمایه‌ی مورد نیاز برای شروع ترید

اگرچه ممکن است بدیهی به نظر برسد، اما قاعده اول و مهم در بازار فارکس و سایر معاملات این است که فقط باید با پولی وارد این حیطه شوید که به آن پول نیاز مبرم و حیاتی نداشته باشید. به عبارت دیگر، باید آمادگی داشته باشید که در صورت از دست دادن آن مبلغ، زندگی‌تان دچار بحران نشود.

بسیاری از معامله‌گران، خصوصاً کسانی که تازه کار هستند، این نکته را نادیده می‌گیرند و فکر می‌کنند که آن‌ها هرگز دچار چنین وضعیتی گرفتار نخواهند شد. اما اگر معامله در بازار فارکس را به قمار تشبیه کنیم، آیا واقعاً تمام دارایی خود را روی یک شرط قرار می‌دهید؟ قطعاً خیر. پس، این قاعده را باید در بازار فارکس نیز رعایت نمود.

دو دلیل اصلی برای عدم سرمایه‌گذاری تمام دارایی‌هایتان در بازار عبارتند از:

• احتمال از دست دادن کل سرمایه‌ی معاملاتی.
• معامله با پولی که برای زندگی ضروری است، می‌تواند فشار روانی زیادی ایجاد کند و توانایی شما برای تصمیم‌گیری منطقی در حین معامله‌گری را کاهش دهد.

میزان ریسک معاملاتی معقول

در دنیای معاملات فارکس، تصمیم‌گیری در مورد میزان ریسکی که هر معامله‌گر حاضر است بپذیرد، یکی از مهم‌ترین عوامل تعیین‌کننده سودآوری است. سرمایه‌گذاران باید پیش از اقدام به هر معامله‌ای، حداکثر ریسک قابل قبول خود را مشخص کنند و از افزایش فراتر از ۲ تا ۳ درصد کل سرمایه‌ی معاملاتی خود جلوگیری به عمل آورند. با این کار، آن‌ها نه تنها باعث از دست نرفتن کل سرمایه خود می‌شوند، بلکه به رشد پایدار دارایی‌های خود نیز کمک می‌کنند.

پیش از آغاز هر معامله‌ای، باید عوامل زیر را در نظر گرفته و میزان ریسکی که می‌توانید تحمل کنید را تعیین نمایید:

• سن شما
• دانش و آگاهی شما از بازار فارکس
• تجربه‌های قبلی شما در معاملات
• میزان پولی که آمادگی از دست دادن آن را دارید
• اهداف سرمایه‌گذاری شما

شما با حفظ معاملات در حدود تحمل ریسک تعیین شده، شانس موفقیت و کسب سود در هر معامله را افزایش می‌دهید. وقتی میزان ریسک قابل تحمل خود را مشخص می‌کنید، در واقع بر معاملات خود مسلط می‌شوید، زیرا با شناخت کامل از وضعیت مالی و اهداف خود، به معامله می‌پردازید.

استفاده از حساب معاملاتی دمو

پیش از آنکه با سرمایه‌ای واقعی پا به عرصه فارکس بگذارید، به شدت توصیه می‌شود که از یک حساب آزمایشی استفاده نمایید. حساب‌های آزمایشی به شما امکان می‌دهند تا در محیطی بدون ریسک، مهارت‌های لازم برای استفاده از استراتژی‌های معاملاتی را کسب کنید. همچنین، این حساب‌ها فرصتی برای شناسایی و اصلاح خطاهای معاملاتی فراهم می‌آورند. استفاده از حساب دمو به شما کمک می‌کند تا یاد بگیرید چگونه واکنش‌های عاطفی خود را در برابر نوسانات بازار مدیریت کنید. توصیه می‌شود که حداقل دو تا سه ماه را صرف تمرین با حساب آزمایشی کنید، پیش از آنکه با پول واقعی معامله کنید. برای اطلاعات بیشتر در مورد ایجاد حساب دمو، لطفاً اینجا مراجعه کنید.

نسبت ریسک به ریوارد مناسب

قبل از شروع به کار در بازار فارکس، سرمایه‌گذاران می‌بایست نسبت سود به خطر را مورد ارزیابی قرار دهند تا بتوانند درک بهتری از پتانسیل سود و خطرات احتمالی معامله به دست آورند. این نسبت با تقسیم حداکثر سود مورد انتظار بر حداکثر زیان ممکن محاسبه می‌شود، که در آن هر دو مقدار باید در یک واحد اندازه‌گیری باشند. دو سناریو ممکن است در نتیجه این محاسبه رخ دهد:

• اگر نسبت سود به ریسک کمتر از یک باشد، این به معنای آن است که خطرات معامله بیشتر از سودهای احتمالی آن است و بنابراین، مدیریت سرمایه به سرمایه‌گذاران توصیه نمی‌کند که در چنین معامله‌ای وارد شوند، زیرا ممکن است آن‌ها در مقابل کسب سود اندک، سرمایه خود را از دست بدهند.
• در سناریوی دوم، نسبت سود به ریسک ممکن است یک یا بالاتر باشد. در این حالت، مدیریت سرمایه به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد که وارد معامله شوند، اما همچنان توصیه می‌شود که آن‌ها سایر جنبه‌های معامله را نیز بررسی کنند. به طور کلی، بر اساس قواعد مدیریت سرمایه، معامله‌گران باید برای هر یک از معاملات خود نسبت سود به ریسک را محاسبه کنند و بر اساس این نسبت، در مورد ورود یا عدم ورود به معامله تصمیم‌گیری کنند. اگر نسبت سود به ریسک کمتر از یک باشد، مدیریت سرمایه ورود به معامله را توصیه نمی‌کند. اما اگر این نسبت یک یا بیشتر باشد، سرمایه‌گذاران می‌توانند با اطمینان بیشتری وارد معامله شوند.

انتخاب مدل معاملاتی مناسب

هنگامی که به فکر معامله‌گری می‌افتید، داشتن یک برنامه‌ی معاملاتی محکم اهمیت دارد. با این حال، باید به خاطر داشته باشید که نه هر استراتژی برای هر معامله‌گری مناسب است. به عنوان مثال، در حالی که یک معامله‌گر ممکن است در ترید روزانه به سود برسد، ممکن است در ترید بر اساس اخبار موفقیتی کسب نکند. در اینجا به برخی از روش‌های معاملاتی رایج اشاره می‌کنیم:

• اسکالپینگ: سود بردن از تغییرات کوتاه‌مدت قیمت
• معاملات سوئینگی: باز نگه داشتن معاملات برای مدت زمانی حدود یک روز
• کپی تریدینگ: تقلید از استراتژی‌های معاملاتی معامله‌گران موفق دیگر
• ترید بر اساس اخبار: واکنش به بازار بر اساس اطلاعات جدید و انتشار اخبار
• معاملات درون روزی: انجام معاملات در طول یک روز
• ترید بلندمدت: باز کردن معاملات بیش از چند روز و چند هفته

مدیریت سرمایه با قانون ۲ درصد

مفهوم اصلی تنظیم حجم معامله این است که هر معامله‌گر باید فقط یک بخش کوچکی از کل بودجه خود را در هر معامله به کار گیرد تا از خطرات ناشی از آن محافظت کند. بسیاری از معامله‌گران به قاعده ۲ درصد پایبند هستند، که بر اساس آن توصیه می‌شود تنها دو درصد از کل سرمایه در هر معامله به خطر افتد.

• مثال: اگر موجودی حساب معاملاتی شما ۱,۰۰۰ دلار باشد، بر اساس قاعده ۲ درصد، شما باید حداکثر ۲۰ دلار را در هر معامله به خطر بیندازید. در اصل، یک استراتژی مدیریت سرمایه و معاملاتی موثر باید به معامله‌گر کمک کند تا برای مدت طولانی سود کسب کند، نه اینکه دارایی خود را از دست بدهد. علاوه بر این، هیچ تضمینی وجود ندارد که نتیجه معامله بعدی یا حتی ده معامله بعدی چگونه خواهد بود. به همین دلیل، برای کاهش خطرات و زیان‌های احتمالی در معاملات آتی، معامله‌گران باید حجم معاملات خود را در مقایسه با کل سرمایه‌شان کمتر کنند.

نکته: برخی معامله‌گران بر اساس استراتژی‌های خاص خود، اندازه معاملات را تنظیم می‌کنند. به عنوان مثال، در روش مدیریت آنتی مارتینگل، حجم معامله پس از هر زیان به نصف کاهش می‌یابد، در حالی که در صورت کسب سود، حجم معامله دو برابر می‌شود.

رعایت دراودان (Drawdown) – حداکثر افت سرمایه

دراودان نشان‌دهنده تغییرات ارزش حساب معاملاتی بین دو نقطه زمانی متفاوت است. این دو نقطه عبارتند از:

1. ارزش حساب در نقطه اوج خود قبل از شروع معاملات پرخطر که منجر به زیان می‌شوند.
2. ارزش حساب پس از انجام معاملات پرخطر.

مثال: فرض کنید موجودی حساب شما ۱,۰۰۰ دلار است و شما ۵۰ دلار ضرر می‌کنید، در این صورت دراودان شما ۵٪ خواهد بود. هرچه میزان کاهش ارزش سرمایه بیشتر باشد، بازگرداندن موجودی حساب به وضعیت اولیه با موفقیت‌های بعدی دشوارتر می‌شود.

یک نکته مهم این است که معامله‌گران می‌توانند بر اساس استراتژی خود، حداکثر میزان کاهش ارزش سرمایه‌شان را مشخص کنند. به عنوان مثال، اگر حداکثر دراودان را ۷٪ تعیین کنید و تمام معاملات خود را باز نگه دارید، کل معاملات باز شما در مجموع نباید بیش از ۷٪ کاهش ارزش داشته باشند.

حجم معاملاتی مناسب

یکی از جنبه‌های کلیدی در مدیریت سرمایه در بازار فارکس، تصمیم‌گیری در مورد اندازه معاملات است. اگر سرمایه‌گذاران به این مسئله توجه نکنند، ممکن است نتوانند سود قابل توجهی از معاملات خود کسب کنند. در واقع، تعیین دقیق حجم معاملات نقش مهمی در مشخص کردن حد ضرر در بازار فارکس ایفا می‌کند. در نتیجه، بسیاری از معامله‌گران تازه‌کار به دلیل نداشتن دانش کافی برای محاسبه حجم معاملات، در تعیین صحیح حد ضرر معاملات خود دچار مشکل می‌شوند.

مدیریت سرمایه موثر با اهرم و مارجین

استفاده از اهرم معاملاتی به تریدرها اجازه می‌دهد که با سرمایه‌ای نسبتاً کوچک، در معاملات بزرگ‌تری شرکت کنند. در مقابل، مارجین به عنوان وثیقه‌ای عمل می‌کند که برای باز کردن و نگهداری یک موقعیت معاملاتی با اهرم نیاز است. استفاده از مارجین و اهرم می‌تواند سودهای شما را به طور قابل توجهی افزایش دهد، اما باید آگاه باشید که زیان‌ها نیز به همان اندازه می‌توانند تشدید شوند.

نکات کلیدی برای کنترل اهرم و مارجین در معاملات فارکس:

• استفاده از مارجین و اهرم به طور متناسب، سود و زیان را به صورت همزمان افزایش می‌دهد.
• باید از اهرم و مارجین به گونه‌ای استفاده کنید که با تحمل ریسک و رویکرد معاملاتی شما همخوانی داشته باشد.
• مراقبت از سطوح مارجین برای جلوگیری از فراخوان مارجین ضروری است، زیرا در صورت وقوع، موقعیت‌های معاملاتی ممکن است بسته شوند.

عدم معامله روی چندین جفت ارز و نماد

زمانی که در بازه‌ای طولانی مدت به معامله جفت ارزهای EUR/USD و USD/CHF می‌پردازید و به این موضوع آگاه هستید که این دو جفت ارز به صورت متقابل حرکت می‌کنند، در واقع شما سرمایه‌گذاری قابل توجهی انجام نداده‌اید. دلیل این امر این است که دلار آمریکا یک بار به عنوان ارز اصلی در (USD/CHF) و یک بار به عنوان ارز مقابل در (EUR/USD) عمل می‌کند. این به این معنی است که با تقویت دلار آمریکا نسبت به سایر ارزهای بزرگ، جفت ارز (EUR/USD) روندی کاهشی خواهد داشت، در حالی که (USD/CHF) افزایش می‌یابد. به عبارت دیگر، افزایش ارزش دلار در یک جفت ارز می‌تواند منجر به کاهش ارزش در جفت ارز دیگری شود که دلار در آن نقش دارد.

جمع‌بندی

آموختن مدیریت سرمایه برای هر معامله‌گری ضروری است تا در دنیای پرتلاطم بازارهای مالی دوام بیاورد. این بازارها پر از ریسک‌های متعدد هستند و بدون دانش کافی در مدیریت دارایی‌ها، احتمال از دست دادن سرمایه وجود دارد. معامله‌گران با استفاده از تکنیک‌های مدیریت سرمایه می‌توانند ریسک‌های معاملاتی را مهار کنند و به این ترتیب، سودآوری خود را در بازار فارکس به حداکثر برسانند. در این مقاله، ما به طور جامع به بررسی اصول کلیدی مدیریت سرمایه پرداخته‌ایم، که با پیروی از آن‌ها، شما می‌توانید سود قابل ملاحظه‌ای از فعالیت‌های معاملاتی خود کسب کنید.